서울경찰청 금융범죄수사대는 유령 대부업체에 투자를 유도해 2800억원대 폰지 사기(다단계 금융 사기)를 저지른 일당 21명을 적발했다고 3일 밝혔다. 피해자 603명은 주로 40~50대 여성으로 총 피해 금액은 3000억원가량, 1인당 평균 피해 금액은 4억5000만원이다.
경찰은 이날 사기·유사수신행위법 위반 혐의로 총책인 60대 여성 A씨와 최상위 모집책인 B씨와 C씨 등 3명을 구속 송치, 중간 모집책 등 18명을 불구속 송치했다고 밝혔다. 이들은 2016년 1월부터 2022년 11월까지 서울 서북권(은평·서대문·마포 등)에서 오랜 기간 잘나가는 사업가 행세를 하며 피해자 603명에게 접근해 약 2878억원을 받아 1067억원을 몰래 빼돌린 혐의를 받는다.
사기꾼 일당은 “내가 운영하는 대부 업체에 투자하면 카지노와 경마장, 코인 회사 등에 재투자해 매월 투자금의 5%씩 이자를 지급하겠다”고 속이는 수법을 사용했다. 경찰 조사 결과 이들은 실체가 없는 투자처를 미끼로 신규 투자자로부터 투자금을 뜯어낸 후 이를 기존 투자자들에게 수익금으로 지급하는 폰지 사기(돌려막기) 형태의 사기를 저지른 것으로 확인됐다.
투자금을 모집하는 등 총괄 지휘했던 총책 A씨는 자신의 오빠와 조카 등에게 차명 계좌를 제공하게 하는 등 친인척 4명을 범행에 동원하기도 했다. A씨는 사기죄 등 혐의로 처벌받았던 전력이 있는 전과 8범이었다. 최상위 모집책인 B씨와 C씨는 자매 사이로 보험업 종사 이력을 활용해 기존 보험 가입자에게 접근해 아파트 담보, 신용 대출을 받게 한 뒤 투자금을 뜯어냈다. A씨와 이들 자매는 C씨의 시누이 소개로 알게 됐는데, 시누이도 이들로부터 피해를 입었다고 한다.
경찰은 2022년 11월부터 서울 시내 각 경찰서에 피의자들을 대상으로 고소된 사건 42건을 병합해 수사에 나섰고, A씨 등 8명을 지난해 10월 구속 송치했다. 이후 지난 5월 열린 1심 재판에서 총책 A씨는 징역 17년을 선고받았다. B씨와 C씨에게는 각각 징역 10년이 선고됐다.
일부 중간 모집책들은 A씨 등을 사기 등의 혐의로 고소, 처벌을 촉구하는 집회를 열며 자신들이 피해자라고 주장하는 파렴치함을 보이기도 했다. 하지만 경찰은 범행 이용 계좌 거래 내역과 피해자 진술 등을 분석해 이들의 범행 사실을 확인하고 중간 모집책 등 13명을 지난달 25일 검찰에 추가로 송치했다.